Организация деятельности коммерческого банка

четырьмя уровнями

тремя уровнями

двумя уровнями

одним уровнем

покупка банком долга, выраженного в ценной бумаге, и получение права требовать удовлетворения у должника по такой ценной бумаге

покупка банком счетов-фактур поставщика на отгруженную продукцию и получение права требования платежа с покупателя продукции

операции, которые банки проводят по поручению, от имени и за счет клиентов и которые дают банкам доход в виде комиссионного вознаграждения

операции выдачи банком поручительства или специальной гарантии уплатить долг клиента третьему лицу при наступлении определенных условий; также приносят банку доход в виде комиссионных

Центральным банком

Ассоциацией российских банков

Государственной Думой РФ

Федеральным собранием

привлеченные средства физических и юридических лиц до востребования

дополнительные взносы в уставный капитал

прибыль банка

привлечение субординированных кредитов

Обеспечивающие подразделения

финансово-промышленные группы с участием банков

дивизиональные подразделения и службы

банковские группы, объединения, холдинги

целевое использования кредита

условия кредитной сделки должны адекватно учитывать коммерческие интересы и возможности обеих сторон

кредит дается на однозначно определенный срок

за право пользования кредитом заемщик должен заплатить оговоренную сумму процентов

выполнение клиентами своих обязательств перед банком

перевод средств клиента с одного его счета на другой

операции информирования клиентов о движении средств на их счетах

учетные операции

кредит выдается на определенные цели

за право пользования кредитом заемщик должен заплатить оговоренную сумму процентов

кредит дается на однозначно определенный срок

кредит может быть обеспечен полностью, частично или не обеспечен вовсе

отсутствует

составляет 100%

составляет 99,9%

составляет более 50%, но менее 100%

справка, подтверждающая семейное положение учредителей

решение иностранного юридического лица о участии в создании кредитной организации на территории РФ или об открытии филиала банка

копия загранпаспорта и свидетельство о рождении

справка о купле-продаже иностранной валюты

прибыль банка

собственный капитал

заемные средства

уставный капитал

денежное выражение всего реально имеющегося имущества, принадлежащего банку

привлеченные средства клиентов банка

исключительно фонды и резервы банка

нераспределенная прибыль банка

вид лизинга, связанный с переуступкой третьему лицу прав пользования предметом лизинга

вид лизинга, при котором лизингодатель передает имущество лизингополучателю только на время

вид лизинга, продлеваемый по истечении первого срока контракта

одноразовый лизинг

платежи по сделке купли-продажи сертификатов ведутся как безналичными, так и наличными деньгами

право привлечения средств с помощью сберегательных сертификатов банк получает при функционировании банка не менее 1 года

платежи по сделке купли-продажи сертификатов ведутся только в безналичном порядке

средства от погашения сертификата могут направляться по заявлению владельца только на его банковский (корреспондентский, расчетный или текущий) счет

выражение курса иностранных валют в денежных единицах страны, на территории которой проводятся соответствующие операции или сделки

выражение курса национальной денежной единицы к валюте другой страны

курсы валют, устанавливаемые на определенную дату в будущем

выражение соотношения между валютами двух стран посредством их приравнивания к валюте третьей страны

резерв на обесценение ценных бумаг

фонды накопления

фонды потребления

специальные фонды

производственного кооператива

форме некоммерческой организации

форме хозяйственного товарищества

хозяйственного общества

российские, иностранные, совместные

многоотраслевые и обслуживающие преимущественно одну из отраслей

универсальные и специализированные банки

государственные, акционерные, кооперативные, частные и смешанные

о создании банка (решение обязательно единогласное)

об утверждении устава банка

об утверждении наименований банка (полного и сокращенного)

о размере акционерного капитала

расчеты и платежи по операциям клиентов

межбанковские платежи

внутрибанковские платежи

расчеты и платежи по собственным операциям банка

частные и смешанные

универсальные и специализированные банки

крупные, средние и малые

национальные и международные

прекращение деятельности прежнего банка, аннулирование его лицензии и ликвидация акта о его регистрации и возникновение на его месте двух и более новых банков, каждый из которых должен будет пройти государственную регистрацию и получить лицензию

появление наряду с прежним банком еще одного или более новых банков, которые должны пройти процедуру регистрации и лицензирования

переход всех прав и обязанностей банка к вновь возникшим вместо него двум или более банкам

сохранение прежнего банка в новой для него организационно-правовой форме с перерегистрацией и заменой ранее полученной им лицензии на равноценную

операции выдачи банком поручительства или специальной гарантии уплатить долг клиента третьему лицу при наступлении определенных условий; также приносят банку доход в виде комиссионных

покупка банком счетов-фактур поставщика на отгруженную продукцию и получение права требования платежа с покупателя продукции

операции, которые банки проводят по поручению, от имени и за счет клиентов и которые дают банкам доход в виде комиссионного вознаграждения

покупка банком долга, выраженного в ценной бумаге, и получение права требовать удовлетворения у должника по такой ценной бумаге

обыкновенных и привилегированных именных акций

обыкновенных и привилегированных именных акций и акций на предъявителя

обыкновенных именных акций

акций на предъявителя

отношение прибыли к активам

отношение собственных средств к заемным

отношение величины собственного капитала к суммарному объему активов, взвешенных по уровням риска

отношение чистой прибыли к собственному капиталу

учет векселей, включая операции РЕПО

кредит на проведение авансовых платежей

схема кредитования, дающая клиенту право оплачивать с расчетного счета товары, работы, услуги своих контрагентов в сумме, превышающей объем кредитовых поступлений на его счет

кредит на оплату платежных документов контрагентов клиента

генеральная лицензия

на работу с драгоценными металлами

лицензия на ведение банковских операций в рублях

лицензия на привлечение во вклады денег физических лиц

соотношение капитала банка и суммы всех его активов и забалансовых обязательств

долю капитала банка в его активах

фундаментальную зависимость между прибыльностью и рисками

сопоставление капитала с активами, взвешенными по коэффициентам рисков

аккредитив, при открытии которого банк-эмитент обязан перечислить сумму аккредитива за счет плательщика либо за счет предоставленного ему кредита в распоряжение исполняющего банка на весь срок действия обязательства банка-эмитента

аккредитив, который может быть изменен или отменен банком-эмитентом без предварительного уведомления получателя средств

аккредитив, при открытии которого исполняющему банку предоставляется право списывать всю сумму аккредитива с ведущегося у него счета банка-эмитента (при наличии корреспондентских отношений)

аккредитив, который не может быть отменен без согласия получателя средств

выражение соотношения между валютами двух стран посредством их приравнивания к валюте третьей страны

определение и регистрация межбанковского курса путем последовательного сопоставления спроса и предложения по каждой валюте

выражение курса национальной денежной единицы к валюте другой страны

выражение курса иностранных валют в денежных единицах страны, на территории которой проводятся соответствующие операции или сделки

в расширении круга потребителей и освоении новых рынков сбыта, вовлечение в сферу лизинга тех, кто не может сразу купить то или другое имущество

в освобождении товаропроизводителя от единовременной оплаты полной стоимости необходимых средств производства и предоставлении ему долгосрочного кредита

удовлетворение потребностей в необходимых средствах производства

в оперативном решении производственных задач путем временного использования дорогостоящих и морально стареющих машин

рассматривать и утверждать отчеты о работе подразделений банка

определение рыночной стоимости имущества банка

подбирать кадры и рассматривать вопросы их подготовки

определение основных направлений деятельности банка

конкретный способ, каким банк оказывает или готов оказывать ту или иную услугу нуждающемуся в ней клиенту

результат банковской операции

итог или полезный эффект банковской операции (целенаправленной трудовой деятельности сотрудников банка), состоящий в удовлетворении заявленной клиентом потребности

практические действия работников банка в процессе обслуживания клиента, форма воплощения в действительность банковского продукта

количество и местонахождение филиалов

перечень осуществляемых банковских операций и сделок

наименование международной аудиторской фирмы, подтверждающей отчетность

сведения об акционерах

ликвидация банка, назначение ликвидационной комиссии и утверждение ликвидационных балансов

руководство текущей деятельностью банка

определение рыночной стоимости имущества банка

использование резервного и иных фондов

в банках на банковских счетах на договорных условиях

в инвестиционных компаниях

в кредитных организациях небанковского типа

в кассе организации

суммы, эквивалентной 6 млн. евро

суммы, эквивалентной 3 млн. евро

суммы, эквивалентной 1 млн. евро

суммы, эквивалентной 5 млн. евро

после того как акционеры на 2/3 оплатили все ранее предъявленные к размещению акции

после того как акционеры полностью оплатили все ранее предъявленные к размещению акции

в любое время по усмотрению собрания акционеров

если возникает кризис ликвидности по решению начальника отдела ценных бумаг

выдача и получение иностранных кредитов на срок более 180 дней

портфельные инвестиции

переводы в РФ и из РФ иностранной валюты для неотложных платежей по экспорту и импорту товаров, работ и услуг

переводы в оплату права собственности на здания и иное недвижимое имущество (включая землю и ее недра)

заниматься деятельностью, связанной с выпуском акций с целью привлечения денег инвесторов и их вложения от имени фонда в ценные бумаги, а также на банковские счета и во вклады, при которой все риски, связанные с такими вложениями, доходы и убытки от изменений рыночной оценки таких вложений в полном объеме относятся на счет владельцев (акционеров) этого фонда

выступать инвестиционным институтом по негосударственным ценным бумагам, если в составе его привлеченных ресурсов есть средства населения

соединять деятельность инвестиционной компании и финансового брокера, если деятельность финансового брокера выполняется им не через фондовую биржу

организовывать выпуски ценных бумаг

договор аренды

учредительный договор и устав

лицензия

договор найма

не обязуется выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм

вправе определять и контролировать направления использования клиентом денег

обязуется принимать и зачислять на счет, открытый клиенту, денежные средства, поступающие в его пользу

не может гарантировать клиенту возможность беспрепятственно распоряжаться находящимися на счете средствами

Правительство РФ

Центральный банк

Министерство по налогам и сборам РФ

Государственный таможенный комитет РФ

итог или полезный эффект банковской операции (целенаправленной трудовой деятельности сотрудников банка), состоящий в удовлетворении заявленной клиентом потребности

конкретный способ, каким банк оказывает или готов оказывать ту или иную услугу нуждающемуся в ней клиенту

практические действия работников банка в процессе обслуживания клиента, форма воплощения в действительность банковского продукта

упорядоченный, внутренне согласованный и, как правило, документально оформленный комплекс взаимосвязанных организационных, технико-технологических, информационных, финансовых, юридических и иных действий, составляющих целостный регламент взаимодействия сотрудников банка с обслуживаемым клиентом, единую и завершенную технологию обслуживания клиента

резервный фонд

резерв на покрытие возможных убытков и потерь от кредитной деятельности

резерв под операции с резидентами оффшорных зон

резервы под возможные потери по расчетам с дебиторами

только после утверждения и регистрации условий их выпуска и обращения в территориальном учреждении Банка России и внесения их в Реестр условий выпуска и обращения сберегательных и депозитных сертификатов кредитных организаций

в любое время по усмотрению руководства банка

только после внесения их в Реестр условий выпуска и обращения сберегательных и депозитных сертификатов кредитных организаций

только после утверждения и регистрации условий их выпуска и обращения в территориальном учреждении Банка России

разнообразные группы и объединения

территориально обособленное подразделение головной конторы или филиала банка, не являющееся юридическим лицом и не имеющее своего баланса, но осуществляющее расчетно-кассовое обслуживание клиентов, счета которым открыты либо в головной конторе банка, либо в его филиале

самостоятельное юридическое лицо, регистрируемое в порядке, установленном для всех коммерческих банков

дополнительные офисы

аккредитив, который не может быть отменен без согласия получателя средств

аккредитив, который может быть изменен или отменен банком-эмитентом без предварительного уведомления получателя средств

аккредитив, при открытии которого исполняющему банку предоставляется право списывать всю сумму аккредитива с ведущегося у него счета банка-эмитента (при наличии корреспондентских отношений)

аккредитив, при открытии которого банк-эмитент обязан перечислить сумму аккредитива за счет плательщика либо за счет предоставленного ему кредита в распоряжение исполняющего банка на весь срок действия обязательства банка-эмитента

разрешение кредита

переговоры с клиентом

предоставление клиентом пакета документов, необходимых для принятия решения о предоставлении кредита

поступление в банк кредитной заявки от клиента