Правовое регулирование банковских и валютных операций

Договор банковского вклада, в котором вкладчиком является гражданин, признается ___________ договором
условным
односторонним
публичным
казуальным
Датой прекращения обязательств банка по ломбардному кредиту Банка России является дата
списания денежных средств с банковского счета банка
списания денежных средств с банковского счета банка или дата получения Банком России денежных средств от реализации принятых в залог ценных бумаг в сумме, покрывающей объем требований Банка России по кредиту
получения Банком России денежных средств от реализации принятых в залог ценных бумаг в сумме, покрывающей объем требований Банка России по кредиту
зачисления денежных средств на счет банка в сумме, достаточной для погашения требований Банка России по выданному на данный счет внутридневному кредиту
Физические лица участвуют в валютных операциях посредством
операций в обменных пунктах и посредством открытия валютных счетов в кредитных организациях
открытия валютных счетов в кредитных организациях
оплаты расходов и иных платежей в валюте
операций в обменных пунктах
Уполномоченные банки, подотчетные Центральному Банку Российской Федерации, а также не являющиеся уполномоченными банками профессиональные участники рынка ценных бумаг, в том числе держатели реестра (регистраторы), подотчетные федеральному органу исполнительной власти по рынку ценных бумаг, и территориальные органы федеральных органов исполнительной власти, являющиеся органами валютного контроля, являются
субъектами валютного контроля
нерезидентами
агентами валютного контроля
объектами валютного контроля
Из перечисленного - публично-правовые образования - резиденты: 1) Российская Федерация, 2) субъекты РФ, 3) муниципальные образования, 4) автономные округа РФ, 5) республики, входящие в состав РФ
1, 2, 3, 4, 5
только 1
1, 2, 3
1, 2
Универсальные счета - это счета, которые
открываются организациям, не являющимся юридическими лицами; филиалам, представительствам, отделениям и другим обособленным подразделениям организаций
позволяют совершать любые операции с находящимися на таких счетах денежными средствами, ограниченные лишь требованиями нормативно-правовых актов и компетенцией самого банка
являются едиными активно-пассивными счетами, на которых учитываются все операции банка с клиентом в целях взаимного открытия первым кредита клиенту
предполагают целевое использование имеющихся на счете денежных средств, либо наличие субъекта, уполномоченного на осуществление контроля за использованием средств
Права, удостоверенные именным сертификатом, передаются
в порядке, установленном для уступки требований (цессии)
по нотариально заверенной доверенности
по доверенности, оформленной в простой письменной форме
при вручении сертификата этому лицу
Валютное регулирование - это
форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственными соглашениями
форма осуществления валютной политики государства, направленная на укрепление валютно-финансового положения страны, поддержание на высоком уровне ее платежеспособности и кредитоспособности, обеспечение поступления валюты из-за рубежа по внешнеэкономическому обороту, привлечение иностранного капитала, укрепление национальной валюты и т.д.
предусмотренные валютным законодательством действия экономических субъектов, совершаемые в отношении валюты и валютных ценностей и подлежащие государственному регулированию и контролю в целях защиты национальной валюты
одна из разновидностей денежных отношений, которая возникает при функционировании денег в международном обороте
Из перечисленного - рабочий день обменного пункта: 1) может только работать с продолжительностью операционного дня уполномоченного банка, 2) может совпадать с продолжительностью операционного дня уполномоченного банка, 3) может быть круглосуточным, 4) может превышать рабочий день уполномоченного банка
1, 2, 3, 4
только 2
2, 3
2, 3, 4
Из перечисленного: 1) коммерческую тайну, 2) банковскую тайну, 3) служебную тайну - органы и агенты валютного контроля и их должностные лица обязаны сохранять в соответствии с законодательством Российской Федерации тайну, ставшую им известной при осуществлении их полномочий
только 2
1, 3
2, 3
1, 2, 3
Свободно или неограниченно обмениваться на другие иностранные валюты и международные платежные средства может ______________ конвертируемая валюта
неограниченно
свободно
частично
свободно неограниченно
За ненадлежащее исполнение или за неисполнение своих обязательств банки обязаны возместить плательщику
реальный ущерб и упущенную выгоду
только неустойку
только реальный ущерб
реальный ущерб и неустойку
Из перечисленного - к валютным ценностям относятся: 1) иностранная валюта, 2) внешние ценные бумаги, 3) драгоценные металлы, 4) пpиpодные драгоценные камни
1, 2, 3, 4
2, 3, 4
1, 2
1, 2, 3
Физические лица вправе без ограничений открывать счета в иностранной валюте, но при этом им необходимо в течение
14 календарных дней с момента открытия счета уведомить об этом российские налоговые органы
трех дней с момента открытия счета уведомить об этом российские налоговые органы
месяца с момента открытия счета уведомить об этом российские налоговые органы
трех месяцев подать декларацию о своих доходах в российские налоговые органы
Документы, подтверждающие приобретение иностранной валюты в Российской Федерации в сумме, превышающей в эквиваленте 10 тыс. долл. США,
дают право на вывоз 1 тыс. долл. США
дают права на вывоз валюты
не дают права на вывоз валюты
дают право на вывоз 3 тыс. долл. США
Из перечисленного - под валютой понимаются(-ется): 1) денежная единица страны и ее тип; она может быть золотой, серебряной или бумажной, 2) денежные знаки иностранных государств, а также кредитные и платежные средства, выраженные в иностранных денежных единицах и используемые в международных расчетах, 3) международная денежная расчетная единица и платежное средство, 4) ценные бумаги
1, 2, 3
1, 2
только 1
1, 2, 3, 4
Из перечисленного - валютные операции подразделяются в зависимости от состава их участников на валютные операции: 1) между резидентами, 2) между резидентами и нерезидентами, 3) между нерезидентами, 4) между кредитными организациями, 5) между резидентами и нерезидентами и кредитными организациями
1, 4, 5
1, 2
1, 2, 3, 4, 5
1, 2, 3
Кредиты овернайт предоставляются на
один рабочий день
одну неделю
один месяц
пять рабочих дней
Из перечисленного - в соответствии с Федеральным законом РФ от 10 декабря 2003 г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» объектами валютных правоотношений являются(-ется): 1) национальная валюта РФ, 2) валюта Российской Федерации, 3) иностранная валюта, 4) внутренние и внешние ценные бумаги, 5) валютные ценности, 6) международная валюта
1, 2, 3, 4, 5, 6
2, 3, 4, 5
только 2
1, 3, 5
Из перечисленного - в зависимости от валюты вклада можно выделить: 1) рублевые вклады, 2) мегавалютные вклады, 3) валютные вклады, 4) мультивалютные вклады
1, 3
1, 2, 3, 4
1, 2, 3
1, 3, 4
Банк или иная кредитная организация выполняют постановления судебного пристава-исполнителя в _________________ со дня их поступления
течение 10 дней
трехдневный срок
семидневный срок
течение 14 дней
Национальная валюта государств, в которых применяются валютные ограничения для резидентов, а также ограничения по отдельным видам валютных операций, относятся к ________________ конвертируемой валюте
свободно
внутренней
частично
ограниченно
Из перечисленного - основными операциями, совершаемыми по банковскому счету, являются (-ется): 1) зачисление на счет клиента поступающих денежных средств, 2) снятие процентов с денежных сумм, находящихся на счету клиента за пользование последним счетом, 3) своевременное начисление процентов на денежные суммы клиента, 4) списание со счета клиента определенных денежных сумм
только 4
1, 4
2, 3, 4
1, 2, 3, 4
Кредит Банка России, предоставляемый при платеже с основного счета банка сверх остатка денежных средств на данном счете в течение дня работы подразделения расчетной сети Банка России, - это кредит
внутридневный
стандартный
ломбардный
овернайт
Из перечисленного - резидентов можно подразделить на: 1) физические лица, 2) юридические лица, 3) некоммерческие организации, 4) общественные организации, 5) религиозные организации, 6) публично-правовые образования, 7) официальные представительства РФ за рубежом
1, 2, 7
1, 2, 6, 7
1, 2, 3, 4, 5, 6, 7
только 1 и 2
Иностранная валюта, которая без ограничений обменивается на валюту другого иностранного государства при осуществлении текущих валютных операций, - это ______________ конвертируемая валюта
частично
неограниченно
первично
свободно
В соответствии с п. 2 ст. 26 ГК РФ вкладчиком может быть физическое лицо, достигшее возраста _________ лет (года)
18
21
16
14
Специальный транзитный валютный счет - это
счет, открываемый нерезиденту для расчетов и переводов при предоставлении резиденту кредита и займа в валюте Российской Федерации
счет для учета средств, остающихся в распоряжении юридического лица после обязательной продажи экспортной выручки, и совершения иных операций по счету в соответствии с валютным законодательством
счет, открываемый в целях совершения резидентом операций покупки иностранной валюты за рубли на валютном рынке уполномоченным банком параллельно с открываемыми текущим валютным счетом и транзитным валютным счетом
счет для зачисления в полном объеме поступлений в иностранной валюте, в том числе не подлежащих обязательной продаже, и проведения других операций
Из перечисленного - с транзитного валютного счета денежные средства списываются: 1) для осуществления продажи иностранной валюты, включая обязательную продажу части валютной выручки, 2) для оплаты расходов и иных платежей, 3) для зачисления на текущий валютный счет резидента в этом уполномоченном банке или на текущий валютный счет этого резидента, открытый в другом уполномоченном банке, поступлений иностранной валюты, не подлежащих обязательной продаже
только 2
1, 2, 3
только 1
только 3
Кредитная организация (филиал), открывшая корреспондентский счет (счет «ЛОРО») другой кредитной организации (филиалу), банку-респонденту и выполняющая по этому счету операции, предусмотренные договором между ними, - это
банк-респондент
банк-НОСТРО
банк-ЛОРО
банк-корреспондент
Для передачи другому лицу прав, удостоверенных сертификатом на предъявителя,
нужна доверенность, нотариально заверенная
достаточно вручения сертификата этому лицу
нужна доверенность, оформленная в простой письменной форме
достаточно вручения сертификата и доверенности этому лицу
Ломбардные кредиты предоставляются сроком на
один месяц
две недели
один рабочий день
один год
Размер подлежащей обязательной продаже части валютной выручки установлен в законе в размере не более ______%
30
10
15
5
Контроль за осуществлением валютных операций кредитными организациями, а также валютными биржами осуществляет(-ют)
Центральный Банк Российской Федерации и налоговая инспекция
Президент Российской Федерации
Центральный Банк Российской Федерации
Правительство Российской Федерации
Счет для зачисления в полном объеме поступлений в иностранной валюте, в том числе не подлежащих обязательной продаже, и проведения других операций - это ______________ валютный счет
респондентский
транзитный
текущий
корреспондентский
__________ - проценты, причитающиеся к уплате клиентам банка по привлеченным от них денежным средствам и учитываемые на счете по учету обязательств банка по уплате процентов
Уплаченные проценты по активным операциям банка
Начисленные (накопленные) проценты по пассивным операциям банка (по операциям, связанным с привлечением денежных средств)
Уплаченные проценты по пассивным операциям банка
Просроченные обязательства банка по уплате процентов (просроченная задолженность банка)
По фиксированным процентным ставкам депозитные операции с использованием системы «Рейтерс-Дилинг» могут проводиться на следующих стандартных условиях: 1) «овернайт», 2) «том некст», 3) «1 неделя», 4) «2 недели», 5) «спот-некст», 6) «спот-неделя», 7) «спот - 2 недели», 8) «1 месяц», 9) «3 месяца», 10) «до востребования»
1, 2, 4, 5, 7, 9, 10
1, 3, 4, 7, 10
2, 5, 6, 8, 9, 10
1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10
Россия стала членом МВФ в _________ году
1998
1992
1991
2000
Установленное в договоре время, в течение которого сумма кредита может находиться в распоряжении заемщика, но по истечении которого она должна быть возвращена кредитной организации, - это
возвратность
обязательство возвращения кредита в срок
платность
срочность
Ссуды, представляющие собой умеренный кредитный риск, т.е. вероятность финансовых потерь вследствие неисполнения либо ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по ссуде обусловливает ее обесценение в размере от 1 до 20%, - это ___________ ссуды
доверительные
стандартные
нестандартные
безнадежные
Суммы в иностранной валюте, полученные уполномоченным банком от осуществляемых им банковских операций и иных сделок, разрешенных законом, обязательной продаже на внутреннем валютном рынке
подлежат, но с ограничительными условиями
подлежат, но в порядке установленном Банком России
подлежат
не подлежат
Досрочное изъятие кредитной организацией средств, размещенных в депозит в Банке России,
допускается, но с обязательным уведомлением не менее, чем за 7 дней
допускается, но с обязательным уведомлением не менее, чем за один день
допускается
не допускается
Счет, открываемый нерезиденту для приобретения у резидента и отчуждения в пользу резидента облигаций, выпущенных от имени Российской Федерации, являющихся внутренними ценными бумагами, - это счет
«Р1»
«А»
«С»
«Ф»
Из перечисленного - целями МВФ являются(-ется): 1) развитие международного сотрудничества в Валютно-финансовой сфере, 2) обеспечение стабильности валют, 3) поддержание упорядоченного валютного режима среди государств-членов, 4) устранение валютных ограничений, препятствующих росту мировой торговли
1, 2, 3, 4
только 2
3, 4
1, 3
Из перечисленного - виды универсальных счетов: 1) ссудные, 2) бюджетные, 3) валютные, 4) расчетные, 5) текущие
4, 5
1, 2, 3, 4, 5
2, 3
3, 4
Счет, открываемый резиденту (физическому лицу - индивидуальному предпринимателю и юридическому лицу) для расчетов и переводов при предоставлении нерезиденту займа в иностранной валюте, - это счет
«В2»
«Р1»
«Р2»
«Ф»
Внешняя конвертируемость - это
право, предоставляемое нерезидентам использовать заработанные ими денежные средства данной страны на ее внутреннем рынке и за ее пределами, а также переводить суммы в местной валюте по их желанию и в другие валюты
денежные знаки иностранных государств, используемые в международных экономических отношениях
обмен резидентами данной страны национальных денежных единиц на любую иностранную валюту
форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственными соглашениями
___________________ заключается в совершении в крупном размере финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем (за исключением преступлений, предусмотренных ст. 193, 194, 198 и 199 УК), в целях придания правомерного вида владению, пользованию или распоряжению указанными денежными средствами или иным
Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества
Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем
Мошенничество
Незаконная банковская деятельность
Из перечисленного - официальные представительства РФ за рубежом - резиденты: 1) постоянные представительства РФ, находящиеся за рубежом, 2) дипломатические представительства, консульские учреждения РФ и иные официальные представи-тельства РФ, находящиеся за рубежом, 3) постоянные представительства РФ при межгосударственных или межправительственных организациях, 4) дипломатические представительства, консульские учреждения и иные официальные представительства, находящиеся на территории РФ
1, 2, 3, 4
1, 3
1, 2
2, 3
Из перечисленного - органы и агенты валютного контроля и их должностные лица в пределах своей компетенции и в соответствии с законодательством Российской Федерации имеют право: 1) проводить проверки соблюдения резидентами и нерезидентами актов валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования, 2) проводить проверки полноты и достоверности учета и отчетности по валютным операциям резидентов и нерезидентов, 3) запрашивать и получать документы и информацию, которые связаны с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов
1, 2, 3
только 1
1, 2
только 2