Правовое регулирование банковских и валютных операций

Принципы валютного регулирования и валютного контроля: 1) приоритет экономических мер в реализации государственной политики в области валютного регулирования; 2) исключение неоправданного вмешательства государства и его органов в валютные операции резидентов и нерезидентов; 3) единство внешней и внутренней валютной политики Российской Федерации; 4) единство системы валютного регулирования и валютного контроля; 5) обеспечение государством защиты прав и экономических интересов резидентов и нерезидентов при осуществлении валютных операций; 6) условия и порядок формирования валютного резерва страны и валютных фондов; 7) валютный контроль, права и обязанности должностных лиц, органов и агентов

Счет, который является единым активно-пассивным счетом, на котором учитываются все операции банка с клиентом в целях взаимного открытия первым кредита клиенту - это счет

Денежные знаки государства, вовлеченные в экономические отношения с международным элементом, - это ________________ валюта

Приостановление операций по счетам налогоплательщика-организации в банке означает прекращение банком

Сберегательный сертификат может быть выдан только

Государственные органы, а в ряде случаев - негосударственные организации и учреждения, которые наделены полномочиями проводить мероприятия по проверке соблюдения валютного законодательства, (т.е. органы и агенты валютного контроля), являются

Резерв __________ представляет собой специальный резерв, необходимость формирования которого обусловлена кредитными рисками в деятельности банков

Договор банковского вклада, в котором вкладчиком является юридическое лицо,

Счет, открываемый нерезиденту для приобретения у резидента и отчуждения в пользу резидента облигаций резидентов и нерезидентов, являющихся внутренними ценными бумагами, - это счет

Проценты, зачисленные на счета клиентов банка (расчетные, текущие), уплаченные в установленном порядке наличными денежными средствами из кассы банка, списанные с корреспондентские счета банка-заемщика, зачисленные на корреспондентский счет банка-кредитора, - это

Из перечисленного - принципы банковского кредитования, относящиеся к группе обязательных: 1) возвратность, 2) платность, 3) возмездность, 4) обеспеченность, 5) срочность

Выпускать депозитные сертификаты имеют право

Контроль, который опосредует контроль государства за совершением банковских валютных операций на территории Российской Федерации или операций резидентов за ее пределами с использованием организационной структуры банковской системы России, - это

Банк должен перевести со своего корреспондентского счета купленную на валютном рынке иностранную валюту на специальный транзитный валютный счет резидента, указанный в его поручении на покупку, не позднее _________ рабочего(-их) дня(-ей) со дня исполнения поручения на покупку

Для участия в депозитном аукционе кредитная организация не позднее 14.00 по московскому времени направляет в уполномоченное учреждение Банка России

Из перечисленного - субъекты валютных правоотношений подразделяются на группы в зависимости от их связи с государством: 1) резиденты страны, 2) нерезиденты страны, 3) юридические лица, 4) физические лица, 5) публично-правовые образования

Из перечисленного - к основным обязанностям заемщика относятся (-ится) следующие (-ее): 1) возврат суммы предоставленного кредита и процентов по нему, 2) требование от банка предоставления денежных средств в объеме и сроки, установленные в договоре, 3) отказ от получения кредита полностью или частично, 4) использование суммы кредита в соответствии с целями, на которые она была получена, если целевой характер кредита предусмотрен договором

Юридические и физические лица, действия которых в валютной сфере (валютные операции) являются предметом валютного контроля, рассматриваются как

Ссуды, представляющие собой значительный кредитный риск, т.е. вероятность финансовых потерь вследствие неисполнения либо ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по ссуде обусловливает ее обесценение в размере от 21 до 50%, - это _____________ ссуды

Форма организации и регулирования валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственными соглашениями, - это валютная(-ое, -ые)

Из перечисленного - начисление процентов может осуществляться одним из следующих способов: 1) по формулам простых процентов, 2) по формулам сложных процентов, 3) с использованием только плавающей процентной ставки, 4) с использованием фиксированной либо плавающей процентной ставки в соответствии с условиями договора

Ссуды, представляющие собой высокий кредитный риск, т.е. вероятность финансовых потерь вследствие неисполнения либо ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по ссуде обусловливает ее обесценение в размере от 51 до 100%, - это ____________ ссуды

Из перечисленного - назовите основные черты валютного регулирования: 1) круг субъектов валютных отношений не ограничен, 2) провозглашено свободное совершение валютных операций, не связанных с перемещением капитала, 3) действуют ограничения на совершение валютных операций движения капитала, а также на валютные операции внутри страны, 4) любые валютные операции с участием резидентов Российской Федерации, а также операции нерезидентов на российской территории являются объектами валютного контроля

Платность - это

Из перечисленного - депозитные аукционы проводятся одним из следующих способов: 1) по «швейцарскому» способу, 2) по «английскому» способу, 3) по «американскому» способу, 4) по «голландскому» способу

Счет, открываемый резиденту (физическому лицу - индивидуальному предпринимателю и юридическому лицу) для расчетов и переводов при получении кредита и займа в иностранной валюте от нерезидента, - это счет

Выпускать сберегательные сертификаты имеют право только

Из перечисленного - банк выплачивает проценты по договору банковского вклада на основании следующих документов: 1) мемориального ордера, 2) кассового ордера, 3) расходного кассового ордера, 4) денежного ордера

Из перечисленного - валютная котировка бывает: 1) фиксированной; 2) смешанной; 3) прямой; 4) плавающей; 5) косвенной

Кредитная организация __________ в одностороннем порядке изменить (уменьшить или увеличить) обусловленную в сертификате ставку процентов, установленную при выдаче сертификата

Из перечисленного - договор банковского счета является: 1) реальным, 2) возмездным, 3) консенсуальным, 4) двусторонне обязывающим, 5) казуальным

Из перечисленного - к основным элементам валютного регулирования относятся(-ится): 1) установление порядка проведения валютных операций, 2) определение условий и порядка формирования валютного резерва страны и валютных фондов хозяйствующих субъектов, 3) валютный контроль, права и обязанности должностных лиц, органов и агентов, 4) установление ответственности субъектов валютных отношений за нарушение валютного законодательства

Ссуды, при которых отсутствует кредитный риск, т.е. вероятность финансовых потерь вследствие неисполнения либо ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по ссуде равна нулю, - это _____________ ссуды

Из перечисленного - органами валютного контроля являются: 1) Центральный Банк Российской Федерации, 2) Правительство Российской Федерации, 3) налоговая инспекция, 4) Генеральная прокуратура Российской Федерации, 5) Президент Российской Федерации

Вложения российского капитала в иностранную экономику, кредиты, займы, операции с внешними ценными бумагами, а также расчеты и переводы между резидентами и нерезидентами на условиях предоставления резидентами нерезидентам отсрочки платежа на срок более трех лет - это

Предусмотренные валютным законодательством действия экономических субъектов, совершаемые в отношении валюты и валютных ценностей и подлежащие государственному регулированию и контролю в целях защиты национальной валюты, - это валютные(-ое, -ая)

Из перечисленного - уполномоченные банки открывают физическим лицам - нерезидентам, юридическим лицам-нерезидентам, в том числе банкам-нерезидентам, и находящимся в Российской Федерации иностранным дипломатическим и иным официальным представительствам, международным организациям, их филиалам и представительствам (далее - нерезиденты) следующие виды специальных банковских счетов в валюте Российской Федерации: 1) счет «С», 2) счет «А», 3) счет «О», 4) счет «В1», 5) счет «В2», 6) счет «Ф», 7) счет «Р1»

Счет, открываемый нерезиденту для расчетов и переводов при предоставлении резиденту кредита и займа в валюте Российской Федерации, - это счет

Уголовная ответственность предусмотрена за

Ценная бумага, удостоверяющая сумму вклада, внесенного в кредитную организацию, и права вкладчика (держателя сертификата) на получение по истечении установленного срока суммы вклада и обусловленных в сертификате процентов в кредитной организации, выдавшей сертификат, или в любом ее филиале, - это сертификат

Из перечисленного - в целях определения размера расчетного резерва в связи с действием факторов кредитного риска ссуды классифицируются в одну из пяти категорий качества: 1) стандартные ссуды, 2) доверительные ссуды, 3) нестандартные ссуды, 4) сомнительные ссуды, 5) проблемные ссуды, 6) взаимовыгодные ссуды, 7) безнадежные ссуды

_____________ представляют собой эмиссионные ценные бумаги с номинальной стоимостью в рублях, выпуск которых зарегистрирован в РФ, а также иные ценные бумаги, выпущенные на территории РФ и удостоверяющие право на получение валюты РФ

Из перечисленного - к полномочиям Центрального Банка Российской Федерации в области валютного контроля относятся: 1) разработка методологии валютного контроля, рекомендаций и указаний для агентов валютного контроля, 2) контроль за соблюдением условий выданных лицензий на проведение валютных операций, 3) контроль за проведением валютных операций, 4) контроль за деятельностью уполномоченных банков, 5) применение мер ответственности к нарушителям валютного законодательства

Российский рубль относится к _______________ валюте

Отсутствует вероятность возврата ссуды в силу неспособности или отказа заемщика выполнять обязательства по ссуде, что обусловливает полное обесценение ссуды, − это ______________ ссуды

Начисление и взимание процентов за пользование внутридневными кредитами

Из перечисленного - основания классификации вкладов (депозитов): 1) по кругу субъектов, 2) в зависимости от срока, 3) в зависимости от валюты вклада, 4) в зависимости от цели вклада

Из перечисленного - валютные операции между резидентами и нерезидентами, связанные с безналичными расчетами, осуществляются с использованием банковских и специальных счетов: 1) счет «Ф», 2) счет «С», 3) счет «Р1», 4) счет «О», 5) счет «Р2»

Межбанковские счета открываются исключительно _____________ в соответствии с требованиями гл. 45 ГК РФ